常報全媒體訊 以花唄提額爲餌，用掃碼的方式欺騙受害人完成支付，再快速洗錢變現。昨天，市公安局通報了我市破獲的一起掃碼通訊網絡詐騙大案，歷經6個多月的深入偵查，我市公安民警組織3次集中抓捕，先後奔赴緬甸、全國21個省市自治區，抓獲嫌犯64人，打掉了1個長期盤踞在境外的犯罪團伙、1個“洗卡”銷贓公司、15個掃碼詐騙團伙，破獲陳案、積案2000餘起，查扣、追贓違法犯罪資金2000餘萬元。
據悉，這是我市公安機關成功破獲的首例公安部掛牌督辦通訊網絡詐騙案件。目前，已有55人被提起公訴。
此役打掉了一條完整的掃碼通訊網絡詐騙黑色產業鏈。去年下半年以來，全國此類犯罪從日均80餘起，下降至不足10起。
花唄可提額？掃碼被騙8888元
金壇市民小汪愛好網遊，熱衷於購買遊戲裝備，手頭時常拮据。去年6月26日，他上網看到有人發佈廣告稱可以提高支付寶“花唄”額度，就聯繫對方並加了QQ好友。對方自稱是支付寶客服，提出要提額必須先掃碼消費，但錢並不真正從他賬戶里扣除，只是完成刷單條數。小汪信以爲真，結果在兩次掃碼後，他被轉賬8888元，並被對方拉黑。
接報後，金壇公安分局立即開展研判，發現我市共發生此類案件9起，被騙金額6萬餘元，受害人遭遇與小汪一致。
市反詐騙中心會同金壇公安分局圍繞此係列案件迅速開展偵查，通過網絡追查，鎖定了兩個重大嫌疑人。去年7月15日，警方奔赴江西南昌，將嫌疑人樑某和吳某抓獲。
審訊發現，此兩人手機鏈接的聊天羣多達20餘個，羣成員達2000餘人，羣中每天有大量的掃碼信息。進一步調查還發現，近年來，全國此類“掃碼詐騙”案件高發，涉案人員面廣量大，涉案資金巨大，涉及被害人衆多，社會影響極其惡劣。
市公安局黨委對此係列案件高度重視，要求市反詐騙中心和金壇分局成立專案組，確保徹底打擊。同時，公安部將此案列爲掛牌督辦案件。
境外抓捕，全鏈打擊
專案組對涉案數據開展碰撞比對、分析研究，鎖定了一個長期盤踞在境外的詐騙團伙，確定犯罪嫌疑人落腳在緬甸境內某花園大酒店。
去年8月，專案組組織偵查員30餘人，赴緬甸打掉了一個以掃碼詐騙爲業、長期盤踞在境外的詐騙團伙，抓獲團伙成員5名，繳獲作案銀行卡20餘張、POS機5臺、作案電腦5臺，查扣凍結贓款100餘萬元。
這次抓捕梳理出大量犯罪線索。針對案件特徵，專案組聯合支付寶“天朗計劃安全團隊”探索出“數學模型”創新方法，初步摸清自2016年5月以來，全國各地2萬餘條涉案嫌疑鏈接，涉案金額4700餘萬元，並從中整理出60餘個涉案嫌疑人，按照地域編排組織抓捕，先後在湖南、黑龍江、廣東等21個省市自治區抓獲51人。
通過對到案人員的審查深挖，專案組發現，犯罪嫌疑人掃碼鏈接多爲禮品卡、旅遊產品或電信充值卡等電子產品，詐騙成功後，均通過北京某航空服務有限公司對禮品卡低價銷贓，變現後對整個詐騙犯罪鏈條進行資金分配。研判發現，自去年5月以來，該公司共低價收售詐騙的4.8萬張電子禮品卡，累計價值3709萬元，成爲掃碼詐騙行業裏最大的洗錢通道。
爲徹底打掉犯罪鏈條，在北京警方的大力協助下，去年12月19日，專案組將犯罪嫌疑人塗某、徐某等5人抓獲歸案，當場繳獲作案電腦21臺、手機30餘部、銀行卡賬戶10餘個。
至此，專案組完成了全鏈條打擊。
截至目前，共抓獲嫌疑人64名。
層次分明，受害人被稱爲“魚”“羊”
警方介紹，此案爲新型網絡詐騙犯罪，已形成成熟的黑色產業，犯罪成員衆多且較爲年輕，依託網絡聊天工具形成多個詐騙羣體，角色分工明確，而受騙者也多爲年輕人。
團伙成員共有4類：找單手、秒單手、鏈接手、倒卡洗錢手。“找單手”即物色受害人，行話是“找羊”“找魚”，利用交友軟件在直播間送禮物，標註廣告“強開螞蟻花唄、借唄額度”等吸引被害人添加好友，也有的通過技術引流尋找受害人。
“找單手”物色好人選後，就會將之交給“秒單手”，“秒單手”冒充支付寶或微信等平臺客服，套取被害人的賬戶信息，並根據受害人的賬戶金額，向“鏈接手”定製支付二維碼或鏈接，以刷單爲名誘使被害人反覆點擊，在不知不覺中完成支付。此案查實最多的一位受害者，反覆掃碼40餘次，被騙金額12.5萬餘元。
“鏈接手”提供支付二維碼或鏈接，產品主要以旅遊卡、禮品卡等電子產品爲主，便於快速銷售變現。
“倒卡洗錢手”一般打着旅遊公司、機票代理等旗號，低價收取“鏈接手”的禮品卡，賣給需要的客戶或爲客戶購買機票、支付房費，將犯罪所得變現。
經過上述4步，掃碼詐騙操作完成。在此過程中，以1000元爲例，“鏈接手”可分得大約350元， “倒卡洗錢手”分得40－100元不等，“找單手”和“秒單手”可得約600元。
警方介紹，支付寶借唄、花唄的額度由一個複雜的大數據模型控制，並非個人可以隨意更改，更不存在獲得額外低息貸款的可能。此外，對於“借唄提額”“花唄套現”的受害者來說，如不是打着不法的小算盤，騙子是很難乘虛而入的。套現本身就已違法，不能及時還款，還會影響個人徵信。
警方提醒，淘寶購物交易依託旺旺聊天工具，一旦網購過程中對方要求離開旺旺，切換其他即時交流平臺，99%爲詐騙或有其他不法目的，一定要提高警惕，切勿輕信。
原標題：常州破獲首例公安部督辦花唄提額詐騙大案，追贓2000餘萬
